Croissance, sécurité, performance

Pilotez votre patrimoine comme votre carrière

Votre carrière progresse, votre rémunération évolue et vos choix patrimoniaux deviennent plus complexes. Nous vous aidons à structurer votre capital, optimiser la fiscalité, diversifier intelligemment vos placements et préparer votre retraite.

Votre avenir financier mérite mieux

Une vision claire, des décisions justes

Analyse patrimoniale complète

Étude précise de votre situation : revenus, placements, fiscalité, objectifs, afin de bâtir une stratégie patrimoniale cohérente et durable.

Gestion financière (Assurance-vie, ETF, produits structurés, private assets…)

Sélection et pilotage de solutions diversifiées pour construire une allocation performante et adaptée au niveau de risque souhaité.

Optimisation et diversification des placements

Répartition stratégique des actifs pour améliorer le rendement, maîtriser la volatilité et renforcer la solidité du patrimoine.

Préparez ce que vous êtes en train de bâtir

Optimisez, protégez, transmettez.

Avec des revenus en hausse, des stock-options, de l’épargne salariale ou des primes, chaque décision impacte fortement votre futur patrimonial. Nous construisons à vos côtés une stratégie solide, équilibrée et cohérente, qui maximise votre rentabilité tout en réduisant vos risques et votre fiscalité. Vous prenez des décisions éclairées, au bon moment.

Préparation de la retraite (épargne salariale, PER, stock-options)

Valorisation des dispositifs d’entreprise et arbitrages optimisés pour constituer un capital ou des revenus futurs dans les meilleures conditions fiscales.

Accompagnement sur la fiscalité des revenus et du capital

Analyse précise du régime fiscal afin de réduire la charge imposable, maximiser les revenus nets et orienter les décisions d’investissement.

Transmission et organisation successorale

Structuration anticipée du patrimoine pour protéger les proches, réduire la fiscalité et garantir une transmission alignée avec les objectifs familiaux.

Nos partenaires

Donnez du sens à votre patrimoine.

Parce que vos intérêts méritent une vision d’expert.

23IS, notre expertise au service de votre patrimoine.

FAQ – Tout savoir sur l’accompagnement 23IS

Un accompagnement patrimonial soulève souvent des questions. Nous avons regroupé ici les réponses aux interrogations les plus courantes pour vous aider à mieux comprendre notre approche et nos services.

Qu’est-ce que 23IS et en quoi consiste votre accompagnement ?

23IS est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Nous aidons particuliers, dirigeants et professions libérales à structurer, optimiser et sécuriser leur épargne, leurs investissements et leur fiscalité grâce à des solutions sur mesure.

Qui peut bénéficier de vos services ?

Nos services s’adressent aux particuliers, jeunes actifs, professions libérales, chefs d’entreprise et entrepreneurs souhaitant mieux gérer leur patrimoine ou leur trésorerie.

Comment démarre la relation avec 23IS ?

Tout commence par un entretien découverte afin de comprendre votre situation, vos objectifs et votre profil. À partir de cette analyse, nous vous proposons une stratégie patrimoniale personnalisée.

Travaillez-vous vraiment avec des partenaires indépendants ?

Oui. Nous collaborons avec un large réseau d’assureurs, sociétés de gestion et experts indépendants. Cela nous permet de sélectionner uniquement les solutions les plus pertinentes pour vous.

Pourquoi passer par un conseiller en gestion de patrimoine plutôt que par ma banque ?

Un CGP indépendant comme 23IS n’est rattaché à aucun établissement bancaire. Nous sélectionnons les produits les plus adaptés à vos besoins, sans contrainte commerciale ni catalogue imposé.