Diversification, fiscalité, liberté

Affinez votre stratégie patrimoniale.

Votre expertise métier ne suffit pas toujours à éviter le risque de concentration ou à optimiser votre patrimoine personnel. Nous vous aidons à diversifier efficacement, utiliser des stratégies avancées, structurer juridiquement vos actifs et préparer votre indépendance financière tout en maîtrisant votre fiscalité.

Sortir du risque de concentration

Votre expertise mérite une stratégie dédiée

Gestion performante et diversification hors actifs professionnels

Allocation conçue pour réduire le risque de concentration, capter de nouvelles sources de performance et équilibrer le patrimoine avec des actifs non corrélés à l’activité professionnelle.

Accès à des stratégies avancées (structurés, allocation quantitative)

Sélection et mise en œuvre de solutions haut de gamme — produits structurés, modèles quantitatifs, gestions alternatives — pour enrichir l’univers d’investissement.

Optimisation fiscale et juridique (holding, CTO, AV Lux.)

Structuration patrimoniale via des enveloppes et véhicules adaptés afin d’optimiser la fiscalité, la liquidité et la transmission des actifs financiers.

Indépendance, protection, transmission

Construire la liberté financière

Votre patrimoine doit être aussi performant que vos compétences. Nous mettons en place une allocation haut niveau, une stratégie fiscale précise et des supports d’investissement adaptés à votre profil exigeant. Notre objectif : renforcer votre stabilité, réduire votre exposition au risque professionnel et vous accompagner vers une vraie liberté financière et patrimoniale.

Planification retraite et indépendance financière

Projection personnalisée du capital nécessaire, choix des supports pertinents et organisation des flux pour viser la liberté financière à horizon déterminé.

Structuration du patrimoine pour limiter le risque de concentration

Répartition stratégique des actifs afin de sécuriser le patrimoine global, atténuer les risques liés au métier et renforcer la résilience financière.

Transmission et organisation successorale

Construction d’un dispositif efficient pour transférer le patrimoine dans un cadre sécurisé, fiscalement maîtrisé et aligné avec les objectifs familiaux.

Nos partenaires

Donnez du sens à votre patrimoine.

Parce que vos intérêts méritent une vision d’expert.

23IS, notre expertise au service de votre patrimoine.

FAQ – Tout savoir sur l’accompagnement 23IS

Un accompagnement patrimonial soulève souvent des questions. Nous avons regroupé ici les réponses aux interrogations les plus courantes pour vous aider à mieux comprendre notre approche et nos services.

Qu’est-ce que 23IS et en quoi consiste votre accompagnement ?

23IS est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Nous aidons particuliers, dirigeants et professions libérales à structurer, optimiser et sécuriser leur épargne, leurs investissements et leur fiscalité grâce à des solutions sur mesure.

Qui peut bénéficier de vos services ?

Nos services s’adressent aux particuliers, jeunes actifs, professions libérales, chefs d’entreprise et entrepreneurs souhaitant mieux gérer leur patrimoine ou leur trésorerie.

Comment démarre la relation avec 23IS ?

Tout commence par un entretien découverte afin de comprendre votre situation, vos objectifs et votre profil. À partir de cette analyse, nous vous proposons une stratégie patrimoniale personnalisée.

Travaillez-vous vraiment avec des partenaires indépendants ?

Oui. Nous collaborons avec un large réseau d’assureurs, sociétés de gestion et experts indépendants. Cela nous permet de sélectionner uniquement les solutions les plus pertinentes pour vous.

Pourquoi passer par un conseiller en gestion de patrimoine plutôt que par ma banque ?

Un CGP indépendant comme 23IS n’est rattaché à aucun établissement bancaire. Nous sélectionnons les produits les plus adaptés à vos besoins, sans contrainte commerciale ni catalogue imposé.