L'accès à une large gamme de produits et services d'investissement, adaptés aux problématiques des particuliers et chefs d'entreprise

Nous travaillons avec les plus grands assureurs et sociétés de gestion et optimisons l'allocation de votre épargne - et de la trésorerie excédentaire de votre entreprise - en utilisant les enveloppes fiscales et les produits les mieux adaptés à vos objectifs, horizon de temps et profil de risque. Les classes d'actifs couvertes par 23IS incluent les actions, les obligations, les actifs privés (private debt, private equity, infrastructure), l'immobilier (SCPI, SCI, club deals), les produits structurés, les fonds allternatifs (hedge funds), les cryptoactifs.

Assurance Vie

Couteau suisse de l'épargne, l'assurance vie et son pendant le contrat de capitalisation vous permettent d'accéder à une offre diversifiée de supports d'investissement adaptée à tous les profils de risque et styles de gestion, que vous soyez un particulier, une entreprise ou une holding, dans un cadre fiscal avantageux. Notre offre de contrats français et luxembourgeois inclut un vaste choix de supports diversifiants permettant de s'adapter aux profils des plus prudents aux plus offenssifs.

Épargne Retraite

La loi PACTE de 2019 a crée une petite révolution dans l'univers de l'épargne retraite. En fusionnant les anciens contrats retraite dans le désormais unique cadre du PER, vous accédez à une gestion de votre épargne retraite aussi souple et flexible que de l'assurance vie, vous permettant d'optimiser la préparation de votre retraite, dans un cadre fiscal incitatif. Il n'est jamais trop tôt pour préparer sa retraite.

Investissement en Direct

Vous souhaitez accéder plus directement aux marchés financiers avec un accompagnement expert sur une poche de gestion plus dynamique ? Nous vous orientons vers les meilleures opportunités du marché : Private Equity, Private Debt, Club Deals, Fonds Alternatifs, Produits Structurés sur mesure, Crypto-Actifs ... le tout fiscalement optimisé, le cas échéant dans le cadre du remploi d’apport-cession (article 150-0 B ter du CGI)

Un Vaste Écosysème de Partenaires

Une synergie de compétences pour construire, gérer et sécuriser votre patrimoine avec les meilleurs acteurs du marché.

Assureurs

Nous travaillons avec les plus grands noms de l'assurance vie, pour vous garantir qualité et sécurité. Generali, Axa, Cardif, Suravenir, Spirica, Oradea, Allianz, One Life, autant de possibilités de structurer la solution adaptée à votre besoin, tant en contrat français que luxembourgeois.

Sociétés de Gestion

Nos partenaires incluent aussi des sociétés de gestion traditionnelles sélectionnées pour leur qualité et leur performance à l'issue d'une due diligence poussée : Comgest, DNCA, EDRAM, Lazard Frères Gestion, Carmignac entres autres sociétés traditionnelles, mais aussi des experts en actifs privés comme Eurazeo, Entrepreneur Invest, Nextstage ou Odyssee Venture.

Réseau d'Experts

Nous travaillons en étroite collaboration avec des experts-comptables, avocats, fiscalistes, notaires et ingénieurs patrimoniaux, pour vous servir à 360 degrés et répondre aux problématioques les plus pointues.

Notre Philosophie

Aider les particuliers, les chefs d'entreprise et entrepreneurs à mieux gérer épargne, patrimoine ou trésorerie. Toutes les situations peuvent être optimisées, laissez nous vous aider à trouver la solution adaptée à vous.

Qualité

Tous les conseils ne se valent pas : face à une offre tentaculaire et un environnement macroéconomique et fiscal en constante évolution, notre capacité d'analyse et de sélection est la meilleure alliée de vos projets.

Intégrité

Nous proposons, vous choisissez. Avant chaque décision, notre devoir de conseil, encadré par l’ACPR et l’AMF, vous apporte une compréhension claire des produits, de leurs risques et des frais associés.

Indépendance

Nous ne sommes liés à aucun fournisseur de produits. Cette liberté nous permet de vous recommander uniquement les solutions réellement adaptées à vos objectifs et à votre situation.