Clarté, fiscalité, vision long terme

Transformez un héritage en stratégie durable

Recevoir un héritage est une étape importante, qui soulève des questions fiscales, juridiques et émotionnelles. Nous vous aidons à comprendre, organiser et optimiser votre patrimoine reçu afin d’éviter les erreurs, réduire les coûts et transformer cet héritage en un levier durable pour votre avenir et celui de votre famille.

Structurer avant d’agir

Chez 23IS, comprenez mieux pour décider mieux

Analyse du patrimoine reçu

Évaluation précise des biens hérités, compréhension des enjeux juridiques et financiers, et identification des leviers de valorisation à court et long terme.

Optimisation fiscale pré / post-succession

Réduction de la charge fiscale grâce à une analyse fine des dispositifs disponibles, tant avant l’ouverture de la succession qu’au moment de la transmission.

Stratégie d’investissement prudente ou dynamique

Construction d’une allocation adaptée au nouveau patrimoine, tenant compte du profil de risque, des objectifs et des contraintes liées à l’héritage.

Faire croître et protéger durablement

Votre héritage doit servir vos projets

Un héritage doit être géré avec prudence et stratégie. Nous vous accompagnons pour valoriser vos biens, choisir les bons véhicules patrimoniaux, adapter votre fiscalité et sécuriser vos proches. Qu’il s’agisse d’investir, de préparer votre retraite ou de transmettre à votre tour, nous construisons avec vous une feuille de route claire, cohérente et protectrice.

Structuration du patrimoine (SCI, démembrement, assurance-vie…)

Mise en place des outils juridiques et financiers les plus pertinents pour organiser, protéger et optimiser la gestion de l’héritage.

Protection de la famille et planification successorale

Sécurisation des proches grâce à une structuration claire et anticipée, intégrant droits, obligations et transmission future.

Stratégie long terme (rente, projets, transmission future)

Définition d’une trajectoire patrimoniale permettant de financer les projets, générer des revenus réguliers et préparer sereinement la transmission aux générations suivantes.

Nos partenaires

Donnez du sens à votre patrimoine.

Parce que vos intérêts méritent une vision d’expert.

23IS, notre expertise au service de votre patrimoine.

FAQ – Tout savoir sur l’accompagnement 23IS

Un accompagnement patrimonial soulève souvent des questions. Nous avons regroupé ici les réponses aux interrogations les plus courantes pour vous aider à mieux comprendre notre approche et nos services.

Qu’est-ce que 23IS et en quoi consiste votre accompagnement ?

23IS est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Nous aidons particuliers, dirigeants et professions libérales à structurer, optimiser et sécuriser leur épargne, leurs investissements et leur fiscalité grâce à des solutions sur mesure.

Qui peut bénéficier de vos services ?

Nos services s’adressent aux particuliers, jeunes actifs, professions libérales, chefs d’entreprise et entrepreneurs souhaitant mieux gérer leur patrimoine ou leur trésorerie.

Comment démarre la relation avec 23IS ?

Tout commence par un entretien découverte afin de comprendre votre situation, vos objectifs et votre profil. À partir de cette analyse, nous vous proposons une stratégie patrimoniale personnalisée.

Travaillez-vous vraiment avec des partenaires indépendants ?

Oui. Nous collaborons avec un large réseau d’assureurs, sociétés de gestion et experts indépendants. Cela nous permet de sélectionner uniquement les solutions les plus pertinentes pour vous.

Pourquoi passer par un conseiller en gestion de patrimoine plutôt que par ma banque ?

Un CGP indépendant comme 23IS n’est rattaché à aucun établissement bancaire. Nous sélectionnons les produits les plus adaptés à vos besoins, sans contrainte commerciale ni catalogue imposé.